Rossiya banki (Rossiya Federatsiyasi Markaziy banki) jismoniy shaxslarning shubhali operatsiyalari to‘g‘risidagi ma’lumotlarni kredit tashkilotlariga uzatish uchun platformani ishlab chiqmoqda, deb xabar qildi RBK agentligi 25 dekabr, chorshanba kuni Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining Moliyaviy monitoring va valuta nazorati xizmati boshlig‘i Bogdan Shablyaga tayanib. G‘oyaga ko‘ra, xizmat dropperlarni — boshqalarning pullarini noqonuniy ravishda naqdlashtirish sxemalarida ishtirok etadigan shaxslarni aniqlash imkonini beradi.
Yangi platforma qanday ishlaydi
Hozirda Markaziy bank shubhali operatsiyalar to‘g‘risida faqat mijozi o‘tkazma muallifi bo‘lgan bankka xabar berishi mumkin. Yangi tizim bunday ma’lumotlarni bir vaqtning o‘zida barcha kredit tashkilotlariga taqdim etish imkonini beradi. Shablyaning so‘zlariga ko‘ra, banklar olingan ma’lumotlar asosida kartalarni bloklashi va hisob ochishdan bosh tortishi mumkin bo‘ladi. Bogdan Shablyaning ta’kidlashicha, maqsad banklardan dropperlar bilan bog‘liq sxemalarda foydalanishni «iloji boricha qiyin va iqtisodiy jihatdan foydasiz» qilishdir. Uning so‘zlariga ko‘ra, «dropperlar ma’lumotlar bazasi»ga kirish ham ma’lumotlarni huquqni muhofaza qilish organlariga o‘tkazish uchun sabab bo‘lishi mumkin.
Mijoz bo‘yicha yakuniy qaror unga xizmat ko‘rsatuvchi bank tomonidan qabul qilinadi. Shu bilan birga, agar kredit tashkiloti potensial dropper to‘g‘risida ma’lumot olgan bo‘lsa, unga xizmat ko‘rsatishda davom etsa, Markaziy bank ushbu qarorning sabablarini aniqlaydi.
«Agar tushuntirishlar tasdiqlangan bo‘lsa, bu biz uchun hamma narsani qayta tekshirish va algoritmlarni takomillashtirish signalidir. Agar biz bank bazadagi ma’lumotlardan foydalanmayotganini ko‘rsak, keyin esa ushbu bank orqali ko‘rsatilgan usullardan foydalangan holda shubhali operatsiyalar amalga oshirilsa, bu tashkilotda komplayens samarasiz tashkil etilganligini anglatadi», deb tushuntirdi Shablya. Uning so‘zlariga ko‘ra, hozirda regulyator va banklarning mijozning dropper ekanligi haqidagi baholari deyarli 100 foizga to‘g‘ri keladi.
